举报银盈通-移动支付网

2019-09-11

  在资金流转环节,不管是有意还是无心,某些第三方支付公司一定程度上扮演着“帮凶”的角色。商户审核不严,是这些上当受骗者对支付公司最大的质疑。

  近期,一个自称被骗的受害者,带着“难友”的委托,向中国人民银行举报,对象是银盈通支付有限公司。

  在投资渠道越来越多元的当下,互联网上总有一些千载难逢“投资机会”找到“万里挑一”自己。投资产品包罗万象,外汇、期货、现货黄金白银、微盘、虚拟货币、集资项目等等。

  倘若有天在网上碰到“投资大师”说要给你的财富道路给予“明灯指引”,虽不能101%认定对方为骗子,但至少100%是敢说的。

  2015年前后,小编曾经深入了解过一些外汇、贵金属投资骗局。这些“投资平台”大多采取网络揽客方式,骗取信任手段主要有两种:

  1、通过QQ群,瞎推荐股票(总有蒙对的时候),以此博得信任。下一步唱衰股市,从而切入外汇、贵金属等投资话题,配合各种托晒出盈利截图。

  2、假定人设(高管、开码现场结果。海归、自主创业、帅哥美女等等),进行点对点“VIP”服务。“假人”总是通过各种日常话题,不经意切入投资领域。

  某国企员工林小怡去年11月底通过QQ认识了一位热衷于慈善事业的中年男子,在被步步诱导下,通过一个名为DNY平台进行外汇、数字货币等“投资”,前后共损失40多万元。据她所知,一同被骗且有联系的人还有11人,损失金额总计160多万元。

  2019年5月,国家外汇管理局公开通报一起非法网络炒汇平台案例,明确指出未依法取得行业监管部门的批准或者备案同意,任何单位和个人一律不得擅自经营外汇按金交易。国家外汇管理局还强调,目前境内监管部门尚未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。

  换句话说,在未经金融监管部门批准的互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台从事外汇、贵金属、期货、指数等产品交易(含跨境),均属违法行为。

  本质上,此类平台多以“投资”为名,行“诈骗”之实。受骗者“投资”的钱没有最终流入外汇等资本市场,而是转由第三方商户接收,与平台形成对冲。简而言之,受骗者在高杠杆、高手续费的基础上,在与平台“对赌”。

  “几乎没有人最终能从平台赚走钱。”曾在深圳某炒汇平台工作的吴杰告诉移动支付网,“开始可能会赚一点,但要不了几天就会还回去,就像没人能在赌场一直赢。”

  警方于今年30日对林小怡被骗,以刑事案件立案。在反诈中心查看资金流向后,她认为第三方支付公司银盈通是其被骗的关键环节。

  早在2017年,在国家外汇管理局的监测中就发现有非银行支付机构为非法互联网外汇交易平台提供支付服务,多地人民银行亦曾给出名单,要求辖区支付机构进行相关排查。

  据林小怡提供的资料显示,去年12月7日到12月18日期间,她前后分别向平台客服提供的两个建设银行(增城分行)账户,共陆续转入46万元。这两个银行户名分别为广州马拉多贸易有限公司(7笔31万)、广州吉迷贸易有限公司(3笔15万)。

  “(在反诈中心)看到我所有的资金流入银行账户(骗子)后,很快被分解成多笔金额,转到银盈通客户备付金的账户,再下一步就看不到了。”林小怡告诉移动支付网:“但银盈通并不承认。”

  到了12月27日,后知后觉的林小怡要求平台将剩余的4万多元全部转出。交易信息反馈一家名为烟台艳红家电批发有限公司,通过“平安银盈通T1资金”结算,转出44473.57元。而转出名目却是“消费退出”。林小怡说:“转出金额,他们(银盈通)是承认的,但解释为正常交易。”

  警方反馈的信息除了犯罪分子在境外,并没有太多实际进展,毕竟此类跨境诈骗案件非常复杂。

  从6月开始,林小怡以及其他多名受害者开始向人民银行写投诉信。她说:“我主要想通过人民银行找到银盈通,对此事当面要个说法。”

  从外地来京的林小怡前往人民银行举报后,联系到了银盈通。有关工作人员告诉她,烟台艳红家电批发有限公司是银盈通网签的特约商户,签约时手续完善,目前已经解约。

  “实际上,我们查到这个商户工商和税务信息都没有。”林小怡认为银盈通审核商户机制存在漏洞。据移动支付网查询,该商户经营状态已于2019年6月21日,由“在业”变更“注销”。移动支付网就此事联系银盈通(客服投诉热线),并留下联系方式,但至截稿时尚未收到回复。

  对于林小怡的举报,人民银行营管部《举报答复意见书》认为银盈通在提供支付服务时,存在违反相关规定的情形,并表示已将调查结果,纳入对银盈通的后续监管工作中。接下来,会有一张银盈通的罚单?据移动支付网了解,2019年至今银盈通(含分公司)尚未收到人民银行罚单。

  “人民银行的一位工作人员和我直说,其实他们了解部分支付机构为了利益,有意无意地做着些违规的事情,但人民银行也只能开罚单。”林小怡告诉移动支付网。至于要求支付机构赔偿损失等诉求,人民银行方面并没有相应认定的职责。

  事实上,这并非银盈通首次遇上此类举报情况。据华夏时报此前报道的特大网络诈骗案中,就有受害人表示被骗资金多是通过银盈通转移到其他公司账户。2018年银盈通客户投诉情况显示,交易类客户投诉事件共54件。此外,银盈通2018年账户泄露类风险事件为0件;资金损失类风险事件为3件,涉及客户数量3个,涉及银行账户3个,涉及支付账户3个。

  银盈通于2005年4月在北京注册成立,注册资金1亿元人民币。2013年1月获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》,获准开展预付卡发行与受理(北京、山西、云南、贵州)、互联网支付等支付业务,同年9月成为国内首批跨境电子商务外汇支付业务试点之一。

  2017年6月,国美金融科技宣布以7.2亿元收购天津冠创美通电子商务有限公司。而银盈通是冠创美通的全资子公司,这也意味着它成为家电巨头国美系的支付机构。

  在与受骗者交流过程中,小编可以感受到一个人失望、后悔、无助、愤怒等多种情绪。但小编始终认为,这种源源不断的诈骗案件,是包括银行、支付机构、骗与被骗者在内等多方共同作用而形成的。

  今年3月,中国人民银行发出《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(85号文),实名制、强化特约商户都是其中重点内容。对银行和支付机构而言,留个心眼不是坏事;从受骗者的角度,持续加强教育和宣传是非常必要的。



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